FİNANS VE YATIRIM
Portföy nedir?
Bir kişi veya kurumun birlikte tuttuğu yatırım varlıklarının toplamıdır.
ÖRNEKLE ÖĞRENİN
Portföy: uygulamada ne anlama gelir?
Altın, gümüş ve metal fonundan oluşan bir sepet görünürde üç ürün içerse de aynı metal riskini birden fazla kez taşıyabilir.
Sayısal örnekler varsayımsaldır; güncel fiyat veya işlem teklifi değildir.AYRINTILI AÇIKLAMA
Portföy nasıl kullanılır?
Dağılım; getiri hedefi, risk kapasitesi, vade, likidite ve para birimi ihtiyacına göre oluşturulur.
Varlık sayısından önce dağılıma bakın
100.000 TL'lik portföyde 60.000 TL altın, 40.000 TL başka bir varlık bulunuyorsa ağırlıklar %60 ve %40'tır. Altın %10 yükselirken diğer varlık değişmezse, yeni para girişi olmadan portföy 106.000 TL olur. Toplam artış %6'dır; altının yeni ağırlığı yaklaşık %62,26'ya çıkar.
Bu hesap portföyün bir bileşenindeki getiriyi bütün portföye uygulamama gereğini gösterir. Ayrı görünen ürünler benzer piyasa risklerini taşıyabilir. Nakit ihtiyacı, para birimi ve işlem maliyeti de dağılım değerlendirmesine girer. Çeşitlendirme bazı yoğunlaşma risklerini azaltabilir; zararı tamamen önlemez.
İlgili hesaplar ve rehberler
SIK SORULAN SORULAR
Portföy hakkında sorular
Çok sayıda fon almak yeterli çeşitlendirme mi?
Fonların aynı varlık veya sektörlere yoğunlaşması halinde ortak risk yüksek kalabilir. Adlarından önce portföy içerikleri incelenir.
Portföy ağırlıkları alımdan sonra sabit mi kalır?
Hayır. Fiyat hareketleri ve para giriş-çıkışları ağırlıkları değiştirir; hesap aynı tarihli değerlerle yenilenir.
Başvuru kaynakları
Kavramı ilgili kurumun terminoloji ve konu rehberlerinde inceleyin.